2024年人身險業(yè)務(wù)收入為3.32萬億元，在保險業(yè)務(wù)收入中占比達(dá)到73.94%。2024年1-2月，人身險公司累計實現(xiàn)原保費收入1.11萬億元，同比增長7.73%。其中，壽險業(yè)務(wù)實現(xiàn)原保費收入9561億元，意外險和健康險分別為76億元和1469億元。人身險公司累計賠付支出1883億元，同比增長7.95%。

隨著銀保監(jiān)會對人身險公司的監(jiān)管趨嚴(yán)，監(jiān)管政策對于人身險公司的規(guī)范經(jīng)營與治理的要求不斷提升，政策推動下人身險公司逐步回歸保險保障的業(yè)務(wù)本源。產(chǎn)品保障屬性提升，投資屬性下降。以萬能險為代表的中短期理財型業(yè)務(wù)大幅收縮，保戶投資款新增交費同比下降51%。截至2024年，原保費收入占80%，保戶投資款新增交費占17.2%，同比下降19%。得益于近年來的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整以及渠道建設(shè)的不斷完善，中小保險公司的市場競爭能力有所提升，整體行業(yè)集中程度有所下降。我國前三大人身險保費市占率（CR3）從2024年54.7%降至2024年38.9%。近三年中國人壽、平安人壽、太平洋人壽位居前三。截至2024年4月，已有116家保險公司在中國銀保監(jiān)會備案的人身險產(chǎn)品。

隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)在保險行業(yè)的不斷深入運用，互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)作為保險銷售與服務(wù)的一種新形態(tài)，深刻影響了保險業(yè)態(tài)和保險監(jiān)管，疫情更是加速了這一趨勢。2024年1月，中國銀保監(jiān)會研究制定發(fā)布了《人身保險公司監(jiān)管主體職責(zé)改革方案》，綜合考慮了公司重要性、資產(chǎn)規(guī)模、風(fēng)險狀況等指標(biāo)，將91家人身保險公司劃分為銀保監(jiān)會直接監(jiān)管和銀保監(jiān)局屬地監(jiān)管兩類。其中，銀保監(jiān)會直接監(jiān)管公司39家，銀保監(jiān)局屬地監(jiān)管公司52家。2024年1月6日，中國銀保監(jiān)會下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)人身保險業(yè)務(wù)有關(guān)事項的通知（征求意見稿）》，符合《通知》有關(guān)條件的保險公司，可在全國范圍內(nèi)不設(shè)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)人身保險業(yè)務(wù)。2024年7月16日，中國銀保監(jiān)會發(fā)布關(guān)于《銀行保險機(jī)構(gòu)消費者權(quán)益保護(hù)監(jiān)管評價辦法》的通知，規(guī)定銀行保險機(jī)構(gòu)消費者權(quán)益保護(hù)監(jiān)管的評價要素和等級、職責(zé)分工和操作流程、評價結(jié)果及運用等方面的內(nèi)容，有利于科學(xué)評價銀行保險機(jī)構(gòu)消費者權(quán)益保護(hù)工作質(zhì)效，督促銀行保險機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營，切實維護(hù)銀行業(yè)保險業(yè)消費者合法權(quán)益。2024年7月22日，為規(guī)范再保險業(yè)務(wù)經(jīng)營，有效防范化解風(fēng)險，推動再保險市場高質(zhì)量發(fā)展，中國銀保監(jiān)會發(fā)布了新修訂的《再保險業(yè)務(wù)管理規(guī)定》，此次修訂工作貫徹了強(qiáng)化再保險風(fēng)險管理職能、加強(qiáng)再保險業(yè)務(wù)風(fēng)險防控、規(guī)范再保險經(jīng)營行為、促進(jìn)再保險市場發(fā)展的精神。2024年10月15日，銀保監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步豐富人身保險產(chǎn)品供給的指導(dǎo)意見》，明確要加強(qiáng)老年常見病的研究，加快開發(fā)老年人特定疾病保險，進(jìn)一步提高投保年齡上限；充分考慮新產(chǎn)業(yè)新業(yè)態(tài)從業(yè)人員和各種靈活就業(yè)人員工作特點，提供多元化定制服務(wù)。

中企顧問網(wǎng)發(fā)布的《2025-2031年中國人壽保險業(yè)市場評估與戰(zhàn)略咨詢報告》共十一章。首先介紹了人壽保險的定義、分類等，接著分析了世界人壽保險業(yè)的概況和中國人壽保險業(yè)的發(fā)展環(huán)境，然后重點分析了國內(nèi)人壽保險市場的發(fā)展現(xiàn)狀及養(yǎng)老保險、健康保險、投資型壽險的發(fā)展。隨后，報告對壽險業(yè)做了重點企業(yè)經(jīng)營狀況分析、需求影響因素分析、投資參考分析，最后分析了壽險業(yè)的未來前景及發(fā)展趨勢。

本研究報告數(shù)據(jù)主要來自于國家統(tǒng)計局、商務(wù)部、財政部、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、中企顧問網(wǎng)、中企顧問網(wǎng)市場調(diào)查中心、中國保險行業(yè)協(xié)會以及國內(nèi)外重點刊物等渠道，數(shù)據(jù)權(quán)威、詳實、豐富，同時通過專業(yè)的分析預(yù)測模型，對行業(yè)核心發(fā)展指標(biāo)進(jìn)行科學(xué)地預(yù)測。您或貴單位若想對壽險市場有個系統(tǒng)深入的了解、或者想投資壽險業(yè)，本報告將是您不可或缺的重要參考工具。

 

報告目錄：

第一章　人壽保險相關(guān)概述

1.1　人壽保險概念的闡釋

1.1.1　人壽保險的定義

1.1.2　人壽保險社會保障效益

1.1.3　兼具保險及儲蓄雙重功能

1.2　人壽保險的分類

1.2.1　普通人壽保險的種類

1.2.2　新型人壽保險的分類

1.3　人壽保險的運作及條款

1.3.1　人壽保險的運作

1.3.2　常見的標(biāo)準(zhǔn)條款

 

第二章　2020-2024年世界人壽保險行業(yè)發(fā)展分析

2.1　2020-2024年世界人壽保險業(yè)運行現(xiàn)狀

2.1.1　壽險保費增長態(tài)勢

2.1.2　壽險行業(yè)盈利能力

2.1.3　發(fā)達(dá)市場壽險狀況

2.1.4　新興市場壽險狀況

2.1.5　稅收政策比較分析

2.2　美國

2.2.1　美國人壽保險分類簡況

2.2.2　美國壽險業(yè)發(fā)展驅(qū)動因素

2.2.3　美國壽險業(yè)市場運行狀況

2.2.4　美國壽險產(chǎn)品營銷模式

2.2.5　壽險業(yè)務(wù)對中國的啟示

2.3　日本

2.3.1　日本壽險業(yè)發(fā)展歷程

2.3.2　日本壽險業(yè)務(wù)承保情況

2.3.3　日本壽險業(yè)務(wù)開展規(guī)模

2.3.4　日本壽險資產(chǎn)配置情況

2.3.5　日本壽險產(chǎn)品營銷模式

2.3.6　壽險業(yè)的借鑒和啟示

2.4　中國臺灣

2.4.1　臺灣壽險業(yè)發(fā)展歷程

2.4.2　臺灣壽險市場運行狀況

2.4.3　臺灣地區(qū)壽險產(chǎn)品結(jié)構(gòu)

2.4.4　臺灣壽險資產(chǎn)配置情況

2.4.5　臺灣壽險銷售渠道轉(zhuǎn)型

2.5　其他國家/地區(qū)

2.5.1　韓國

2.5.2　泰國

2.5.3　法國

2.5.4　新加坡

2.5.5　中國香港

 

第三章　2020-2024年中國人壽保險業(yè)發(fā)展環(huán)境分析

3.1　經(jīng)濟(jì)環(huán)境

3.1.1　宏觀經(jīng)濟(jì)狀況

3.1.2　居民收入水平

3.1.3　居民消費水平

3.1.4　恩格爾系數(shù)變化

3.1.5　宏觀經(jīng)濟(jì)展望

3.2　政策環(huán)境

3.2.1　保險業(yè)的法律框架體系

3.2.2　保險行業(yè)政策出臺情況

3.2.3　監(jiān)管主體職責(zé)改革方案

3.2.4　短期健康保險規(guī)范政策

3.2.5　人身險產(chǎn)品“負(fù)面清單”

3.2.6　互聯(lián)網(wǎng)人身險業(yè)務(wù)規(guī)范

3.3　社會環(huán)境

3.3.1　人口老齡化水平

3.3.2　城鎮(zhèn)化發(fā)展進(jìn)程

3.3.3　全國勞動就業(yè)情況

3.3.4　生產(chǎn)安全事故情況

3.3.5　門診住院人次統(tǒng)計

3.4　保險市場環(huán)境

3.4.1　保險業(yè)發(fā)展特征

3.4.2　保險業(yè)運行狀況

3.4.3　保險業(yè)競爭格局

3.4.4　保險業(yè)發(fā)展展望

3.5　保險營銷狀況

3.5.1　保險業(yè)營銷渠道體系

3.5.2　保險業(yè)典型營銷渠道

3.5.3　保險業(yè)營銷創(chuàng)新基礎(chǔ)

3.5.4　保險業(yè)線上營銷機(jī)遇

 

第四章　2020-2024年中國人壽保險行業(yè)發(fā)展分析

4.1　2020-2024年中國人壽保險業(yè)運行概況

4.1.1　保險資金運用范圍擴(kuò)大

4.1.2　新型銷售渠道尚待破局

4.1.3　市場競爭格局趨于分散

4.1.4　互聯(lián)網(wǎng)人身險發(fā)展可期

4.1.5　外資險企擴(kuò)展在華業(yè)務(wù)

4.2　2020-2024年中國人壽保險業(yè)經(jīng)營狀況

4.2.1　人身險保費收入

4.2.2　壽險保費收入

4.2.3　險種市場結(jié)構(gòu)

4.2.4　保險賠付支出

4.2.5　市場競爭格局

4.2.6　區(qū)域發(fā)展?fàn)顩r

4.3　中國人壽保險信托制及創(chuàng)新分析

4.3.1　中國壽險信托發(fā)展現(xiàn)狀

4.3.2　人壽保險信托特征優(yōu)勢

4.3.3　人壽保險信托現(xiàn)行模式

4.3.4　國外壽險信托比較借鑒

4.3.5　國內(nèi)壽險信托模式創(chuàng)新

4.4　中國未成年人人壽保險規(guī)定分析

4.4.1　對未成年人人壽保險進(jìn)行限定原因

4.4.2　不同國家/地區(qū)未成年人人壽保險規(guī)定

4.4.3　中國對未成年人人壽保險的有關(guān)規(guī)定

4.4.4　中國未成年人人壽保險存在的不足

4.4.5　中國未成年人人壽保險規(guī)定完善建議

4.5　中國人壽保險業(yè)營銷分析

4.5.1　人壽保險產(chǎn)品營銷特點

4.5.2　人壽保險營銷現(xiàn)存問題

4.5.3　人壽保險營銷策略完善

4.6　中國人壽保險業(yè)面臨的問題及挑戰(zhàn)

4.6.1　機(jī)構(gòu)經(jīng)營欠缺規(guī)范

4.6.2　用戶投保意識淡薄

4.6.3　傳統(tǒng)企業(yè)發(fā)展瓶頸

4.6.4　壽險產(chǎn)品結(jié)構(gòu)問題

4.7　中國人壽保險業(yè)健康發(fā)展對策分析

4.7.1　加強(qiáng)行業(yè)市場監(jiān)督

4.7.2　增強(qiáng)居民保險意識

4.7.3　推動企業(yè)轉(zhuǎn)型升級

4.7.4　加快產(chǎn)銷分離改革

 

第五章　2020-2024年中國養(yǎng)老保險發(fā)展綜合分析

5.1　2020-2024年中國養(yǎng)老保險市場發(fā)展分析

5.1.1　國外養(yǎng)老保險市場發(fā)展經(jīng)驗

5.1.2　人口老齡化加速行業(yè)發(fā)展

5.1.3　中國養(yǎng)老保險體系構(gòu)成狀況

5.1.4　中國城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保障狀況

5.1.5　養(yǎng)老保險第一支柱發(fā)展特征

5.1.6　養(yǎng)老保險第二支柱發(fā)展特征

5.1.7　養(yǎng)老保險第一支柱發(fā)展特征

5.2　2020-2024年中國養(yǎng)老保險運行情況

5.2.1　養(yǎng)老保險行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈

5.2.2　中國養(yǎng)老保險行業(yè)規(guī)模

5.2.3　基本養(yǎng)老保險運行狀況

5.2.4　企業(yè)年金資產(chǎn)規(guī)模狀況

5.2.5　商業(yè)養(yǎng)老保險發(fā)展規(guī)模

5.3　養(yǎng)老保險制度的分析

5.3.1　養(yǎng)老保險體系發(fā)展現(xiàn)狀

5.3.2　養(yǎng)老保險制度改革成果

5.3.3　構(gòu)建多層次養(yǎng)老保險體系

5.3.4　養(yǎng)老保險制度創(chuàng)新途徑

5.3.5　養(yǎng)老保險制度發(fā)展規(guī)劃

5.3.6　十四五養(yǎng)老保險制度展望

5.4　中國養(yǎng)老保險發(fā)展存在的問題及對策

5.4.1　養(yǎng)老保險制度主要問題

5.4.2　社會養(yǎng)老保險制度問題

5.4.3　商業(yè)養(yǎng)老保險發(fā)展問題

5.4.4　中國養(yǎng)老保險改革措施

5.4.5　社會養(yǎng)老保險改革對策

5.4.6　商業(yè)養(yǎng)老保險發(fā)展建議

 

第六章　2020-2024年中國健康保險發(fā)展綜合分析

6.1　國外商業(yè)健康保險比較及對中國發(fā)展啟示

6.1.1　美國的商業(yè)健康保險

6.1.2　澳大利亞商業(yè)健康保險

6.1.3　德國的商業(yè)健康保險

6.1.4　法國的商業(yè)健康保險

6.1.5　英國的商業(yè)健康保險

6.1.6　發(fā)達(dá)國家稅優(yōu)健康險政策

6.1.7　國外商業(yè)健康保險的啟示

6.2　中國健康保險業(yè)發(fā)展概況

6.2.1　健康險定義及分類

6.2.2　健康保險發(fā)展階段

6.2.3　健康險產(chǎn)業(yè)鏈分析

6.2.4　行業(yè)科技賦能狀況

6.2.5　行業(yè)發(fā)展政策環(huán)境

6.2.6　稅優(yōu)健康險制度分析

6.3　2020-2024年中國健康保險業(yè)運行現(xiàn)狀

6.3.1　行業(yè)發(fā)展特征

6.3.2　保費收入規(guī)模

6.3.3　保險深度密度

6.3.4　保險賠付支出

6.3.5　市場競爭格局

6.3.6　產(chǎn)品結(jié)構(gòu)分析

6.4　中國健康保險業(yè)的商業(yè)模式分析

6.4.1　經(jīng)營形式對比

6.4.2　介入醫(yī)保模式分析

6.4.3　主要盈利模式剖析

6.4.4　“保險+服務(wù)”模式

6.4.5　健康險產(chǎn)品創(chuàng)新

6.4.6　惠民保政府參與模式

6.4.7　業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新分析

6.4.8　大數(shù)據(jù)對模式的影響

6.5　中國健康保險業(yè)的投資風(fēng)險及建議

6.5.1　供需矛盾仍然突出

6.5.2　專業(yè)化經(jīng)營有待加強(qiáng)

6.5.3　盈利難題仍待破解

6.5.4　健康保險投資建議

6.5.5　健康保險投資方向

 

第七章　2020-2024年中國投資型壽險發(fā)展分析

7.1　中國投資型壽險分析

7.1.1　特點分析

7.1.2　險種分類

7.1.3　影響因素

7.1.4　發(fā)展階段

7.1.5　發(fā)展現(xiàn)狀

7.1.6　發(fā)展策略

7.2　分紅保險

7.2.1　險種介紹

7.2.2　紅利來源

7.2.3　優(yōu)勢劣勢

7.2.4　風(fēng)險問題

7.2.5　改進(jìn)措施

7.3　投資連結(jié)保險

7.3.1　險種介紹

7.3.2　產(chǎn)生背景

7.3.3　發(fā)展現(xiàn)狀

7.3.4　問題挑戰(zhàn)

7.3.5　發(fā)展建議

7.4　萬能人壽保險

7.4.1　基本結(jié)構(gòu)

7.4.2　特點分析

7.4.3　保費組成

7.4.4　投保方式

7.4.5　發(fā)展問題

 

第八章　2020-2024年中國人壽保險業(yè)重點企業(yè)發(fā)展分析

8.1　中國人壽保險股份有限公司

8.1.1　公司發(fā)展概述

8.1.2　經(jīng)營效益分析

8.1.3　業(yè)務(wù)經(jīng)營分析

8.1.4　財務(wù)狀況分析

8.1.5　核心競爭力分析

8.1.6　未來前景展望

8.2　新華人壽保險股份有限公司

8.2.1　企業(yè)發(fā)展概況

8.2.2　經(jīng)營效益分析

8.2.3　業(yè)務(wù)經(jīng)營分析

8.2.4　財務(wù)狀況分析

8.2.5　核心競爭力分析

8.2.6　未來前景展望

8.3　中國平安人壽保險股份有限公司

8.3.1　公司發(fā)展概述

8.3.2　業(yè)務(wù)經(jīng)營現(xiàn)狀

8.3.3　企業(yè)保費收入

8.3.4　產(chǎn)品競爭優(yōu)勢

8.3.5　人才隊伍建設(shè)

8.3.6　企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略

8.4　中國太平洋人壽保險股份有限公司

8.4.1　公司發(fā)展概述

8.4.2　企業(yè)經(jīng)營狀況

8.4.3　企業(yè)業(yè)務(wù)構(gòu)成

8.4.4　地區(qū)業(yè)務(wù)收入

8.5　華夏人壽保險股份有限公司

8.5.1　企業(yè)發(fā)展概述

8.5.2　企業(yè)業(yè)績狀況

8.5.3　企業(yè)競爭優(yōu)勢

8.5.4　企業(yè)監(jiān)管動態(tài)

8.6　太平人壽保險有限公司

8.6.1　企業(yè)發(fā)展概述

8.6.2　企業(yè)保費收入

8.6.3　企業(yè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域

8.6.4　企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略

8.7　泰康人壽保險股份有限公司

8.7.1　公司發(fā)展概述

8.7.2　企業(yè)經(jīng)營狀況

8.7.3　企業(yè)理賠狀況

8.7.4　企業(yè)競爭優(yōu)勢

8.7.5　企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略

 

第九章　中國人壽保險業(yè)需求分析

9.1　壽險需求影響因素

9.1.1　宏觀經(jīng)濟(jì)因素

9.1.2　社會及人口因素

9.1.3　其他影響因素

9.2　生育政策對壽險需求分析

9.2.1　我國人口結(jié)構(gòu)變化的特征分析

9.2.2　生育政策變革及出生人口情況

9.2.3　二孩政策對壽險需求影響機(jī)理

9.2.4　二孩政策下發(fā)展壽險產(chǎn)品建議

9.3　人口老齡化對壽險需求的影響分析

9.3.1　我國人口老齡化水平發(fā)展情況

9.3.2　人口老齡化對壽險需求作用機(jī)理

9.3.3　人口老齡化背景下壽險業(yè)發(fā)展建議

9.4　利率變動對中國壽險需求影響分析

9.4.1　理論分析

9.4.2　作用機(jī)制

9.4.3　具體影響

9.4.4　對策建議

9.5　通貨膨脹對中國壽險需求的影響分析

9.5.1　研究概述

9.5.2　關(guān)系分析

9.5.3　作用機(jī)理

9.5.4　政策措施

9.6　環(huán)境污染對中國健康保險需求影響分析

9.6.1　我國環(huán)境污染現(xiàn)狀

9.6.2　環(huán)境污染影響機(jī)制

9.6.3　健康險企業(yè)發(fā)展建議

 

第十章　2020-2024年中國人壽保險業(yè)投資分析

10.1　中國壽險業(yè)投資機(jī)會及潛力

10.1.1　行業(yè)發(fā)展?jié)摿?/div>