2024-2030年中國智慧銀行產業發展現狀與投資潛力分析報告
http://www.diannaozhi.com 2023-12-21 14:05 中企顧問網
2024-2030年中國智慧銀行產業發展現狀與投資潛力分析報告2023-12
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- 出版日期：2023-12
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- 2024-2030年中國智慧銀行產業發展現狀與投資潛力分析報告，報告中的資料和數據來源于對行業公開信息的分析、對業內資深人士和相關企業高管的深度訪談，以及共研分析師綜合以上內容作出的專業性判斷和評價。分析內容中運用共研自主建立的產業分析模型，并結合市場分析、行業分析和廠商分析，能夠反映當前市場現狀，趨勢和規律，是企業布局煤炭綜采設備后市場服務行業的重要決策參考依據。
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中企顧問網發布的《2024-2030年中國智慧銀行產業發展現狀與投資潛力分析報告》報告中的資料和數據來源于對行業公開信息的分析、對業內資深人士和相關企業高管的深度訪談，以及共研分析師綜合以上內容作出的專業性判斷和評價。分析內容中運用共研自主建立的產業分析模型，并結合市場分析、行業分析和廠商分析，能夠反映當前市場現狀，趨勢和規律，是企業布局煤炭綜采設備后市場服務行業的重要決策參考依據。
報告目錄：
第一章 中國銀行業轉型與創新
第一節 中國銀行業挑戰與機遇
一、銀行業面臨的挑戰
二、銀行業面臨的機遇
三、銀行業變革必要性
第二節 中國銀行業智慧化變革 14
一、智慧銀行概述 14
二、智慧銀行轉型變革 14
（一）提供優質服務 14
（二）提高工作效率 15
（三）提升管理能力 15
三、智慧銀行發展愿景 16
（一）更透徹的感應和度量 16
（二）更全面的互聯互通 16
（三）更深入的智能洞察 17
第三節 銀行智慧化核心能力分析 18
一、智能分析客戶需求能力 18
二、整合多種服務渠道能力 18
三、銀行前臺業務開拓能力 18
四、中后臺整合和優化能力 18
五、大數據的分析處理能力 19
六、集成風險管理體系能力 19
第二章 智慧銀行構建分析 20
第一節 智慧銀行構建總體思路 20
第二節 智慧銀行變革構建方向 20
一、打造新銳洞察 20
（一）打造新銳洞察概述 20
（二）新銳洞察能力建設 20
（三）智慧銀行案例分析 21
二、整合優化與創新 22
（一）整合優化與創新概述 22
（二）核心系統革新與轉型 23
（三）多種服務渠道整合 23
（四）網點規劃與轉型 24
（五）私人銀行/財富管理 25
（六）智慧銀行案例分析 26
三、集成式風險管理 27
（一）集成式風險管理概述 27
（二）集成式風險管理建設 27
（三）智慧銀行案例分析 28
四、動態的業務支持基礎設施建設 28
第三章 國外標桿銀行智慧化建設情況 30
第一節 富國銀行 30
一、富國銀行總體情況 30
二、智能銀行業務分析 30
三、智能銀行運作模式 30
第二節 匯豐銀行 31
一、匯豐銀行總體情況 31
二、智能化服務系統建設 31
三、智能銀行服務渠道 31
第三節 花旗銀行 37
一、花旗銀行總體情況 37
二、智能銀行網點建設 37
三、智慧銀行服務特色 37
第四章 中國智慧銀行發展環境分析 39
第一節 中國宏觀經濟環境分析 39
第二節 中國智慧銀行政策環境分析 42
一、央行發布銀行業遠程開戶的指導意見 42
二、《網上銀行系統信息安全通用規范》 42
第五章 中國銀行業智慧化建設現狀 44
第一節 銀行業金融機構發展分析 44
一、銀行業金融機構資產規模 44
二、銀行業金融機構負債規模 44
三、銀行業金融機構存款情況 45
四、銀行業金融機構貸款情況 46
五、銀行業金融機構盈利分析 46
六、銀行業金融機構集中度分析 46
第二節 中國銀行業信息化建設分析 47
一、銀行業信息化建設階段分析 47
二、銀行業信息化建設現狀分析 48
（一）銀行業IT投資規模分析 48
（二）銀行業IT投入結構情況 49
（三）銀行業IT建設新趨勢分析 50
三、銀行業信息化建設問題分析 51
四、銀行業信息化建設對策分析 53
第三節 中國網上銀行發展分析 55
一、網上銀行發展概述 55
（一）網上銀行概述 55
（二）網上銀行分類 55
（三）網上銀行業務 56
二、網上銀行發展現狀分析 57
（一）網上銀行交易規模分析 57
（二）網上銀行交易結構分析 58
（三）網上銀行用戶規模分析 58
（四）電子銀行替代率分析 59
（五）網上銀行競爭格局分析 59
三、網上銀行發展趨勢分析 61
第四節 中國移動銀行發展分析 61
一、移動銀行發展概述 61
（一）移動銀行定義分析 61
（二）移動銀行優點分析 62
（三）移動銀行發展特征 62
二、移動銀行發展現狀分析 62
（一）移動銀行交易規模分析 62
（二）移動銀行用戶規模分析 63
（三）移動銀行競爭格局分析 64
三、移動銀行發展趨勢分析 65
第五節 中國智能銀行終端發展分析 65
一、銀行自助服務終端發展分析 65
（一）自助服務終端概述 65
（二）POS機規模分析 66
（三）ATM機規模分析 67
截至2016年第四季度末，atm機具92.42萬臺，較上季度末增加1.67萬臺。每臺atm對應的銀行卡數量為6627張，同比增長5.54%。
截至2017年第一季度末，ATM機具94.06萬臺，較上季度末增加1.64萬臺，每萬人對應的ATM數量6.80臺，同比增長4.16%。
二、銀行業自助服務終端發展分析 68
三、智能銀行機（VTM）發展分析 69
（一）VTM基本概述 69
（二）VTM工作模式 69
（三）VTM成本構成 70
（四）VTM優勢分析 71
（五）VTM價值分析 71
（六）VTM競爭格局 71
（七）VTM市場容量測算 71
第六節 互聯網銀行發展分析 72
一、互聯網銀行主要業務 72
二、互聯網銀行邏輯鏈 72
三、銀行內部變革加速，互聯網銀行成為重要的新勢力 73
（一）傳統銀行渠道全面互聯網化 73
（二）利率市場化深入推進，全面風險管理體系加速 74
（三）新勢力崛起：互聯網銀行風起云涌 75
四、互聯網銀行對三大領域的影響 76
（一）資產端：消費金融和資產證券化有望成為下一個大風口 76
（二）負債/渠道端：自助設備進一步滲透，人臉識別廣泛應用 76
（三）金融基礎設施：征信和支付工具重要性進一步提升 77
第七節 金融行業大數據應用分析 77
一、行業的發展現狀分析 77
二、行業大數據應用情況 78
（一）大數據應用價值分析 78
（二）大數據應用現狀分析 82
（三）大數據技術在銀行業務運營中的具體應用 83
第八節 智慧銀行建設最新動態 85
一、北京銀行打造智慧銀行 探索數字化轉型 85
二、長沙銀行將打造首個家庭智慧銀行 89
三、民生銀行打造創新型智慧銀行 90
四、興業智慧銀行網點升級 91
第六章 中國主要銀行智慧化建設分析 94
第一節 中國大型商業銀行智慧化建設分析 94
一、農業銀行 94
（一）網上銀行發展情況 94
（二）移動銀行發展情況 95
（三）銀行智慧物理渠道建設 95
（四）銀行大數據項目建設 96
二、中國銀行 97
（一）網上銀行發展情況 97
（二）移動銀行發展情況 99
（三）銀行智慧物理渠道建設 99
（四）銀行大數據項目建設 100
三、交通銀行 101
（一）網上銀行發展情況 101
（二）移動銀行發展情況 101
（三）銀行智慧物理渠道建設 102
（四）銀行大數據項目建設 103
四、建設銀行 108
（一）網上銀行發展情況 108
（二）移動銀行發展情況 108
（三）銀行智慧物理渠道建設 109
（四）銀行大數據項目建設 110
第二節 中國股份制商業銀行智慧化建設分析 112
一、廣發銀行 112
二、民生銀行 113
三、招商銀行 115
第三節 中國城商行、農商行銀行智慧化建設分析 117
一、江陰銀行 117
二、長沙農商銀行 118
三、北京銀行 119
四、南京銀行 123
第七章 智慧銀行解決方案與設備供應商分析 125
第一節 IBM 125
一、企業基本情況介紹 125
二、企業主要經濟指標分析 126
三、企業智慧銀行業務分析 126
四、企業智慧銀行解決方案 127
五、企業核心競爭能力分析 128
六、企業智慧銀行案例分析 128
第二節 神州信息 128
一、企業基本情況介紹 128
二、企業主要經濟指標分析 129
三、企業智慧銀行業務分析 129
四、企業智慧銀行解決方案 131
五、企業核心競爭能力分析 132
六、企業智慧銀行案例分析 133
第三節 廣電運通 134
一、企業基本情況介紹 134
二、企業主要經濟指標分析 137
三、企業智慧銀行業務分析 137
四、企業智慧銀行解決方案 138
五、企業核心競爭能力分析 139
六、企業智慧銀行案例分析 141
第八章 中國智慧銀行發展前景及趨勢分析 144
第一節 中國智慧銀行發展趨勢分析 144
一、全方位銀行服務提升客戶體驗 144
二、通過新科技手段提高可獲得性 144
三、降低客戶成本且提升安全便捷 144
四、建立的“去邊界化”服務渠道 145
五、建設協同互動高效的服務流程 145
第二節 中國智慧銀行發展前景展望 146
一、智慧銀行的建設重點是大數據平臺 146
二、智慧銀行的核心在于智能分析能力 146
三、智慧銀行的基礎是云計算 146
四、技術驅動全新交互感知客戶需求 147
五、技術促進商業生態開放 149
