2022-2028年中國商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務產業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與市場全景評估報告
http://www.diannaozhi.com 2021-12-30 13:28 中企顧問網(wǎng)
2022-2028年中國商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務產業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與市場全景評估報告2021-12
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- 出版日期：2021-12
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- 2022-2028年中國商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務產業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與市場全景評估報告，首先介紹了商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務相關概念及發(fā)展環(huán)境，接著分析了中國商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務規(guī)模及消費需求，然后對中國商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務市場運行態(tài)勢進行了重點分析，最后分析了中國商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務面臨的機遇及發(fā)展前景。您若想對中國商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務有個系統(tǒng)的了解或者想投資該行業(yè)，本報告將是您不可或缺的重要工具。
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個人信貸業(yè)務，主要指運用從負債業(yè)務籌集的資金，將資金的使用權在一定期限內有償讓渡給個人，并在貸款到期時收回資金本息以取得收益的業(yè)務。
信貸業(yè)務是商業(yè)銀行最重要的資產業(yè)務，通過放款收回本金和利息，扣除成本后獲得利潤。
中企顧問網(wǎng)發(fā)布的《2022-2028年中國商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務產業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與市場全景評估報告》共十四章。首先介紹了商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務相關概念及發(fā)展環(huán)境，接著分析了中國商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務規(guī)模及消費需求，然后對中國商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務市場運行態(tài)勢進行了重點分析，最后分析了中國商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務面臨的機遇及發(fā)展前景。您若想對中國商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務有個系統(tǒng)的了解或者想投資該行業(yè)，本報告將是您不可或缺的重要工具。
本研究報告數(shù)據(jù)主要采用國家統(tǒng)計數(shù)據(jù)，海關總署，問卷調查數(shù)據(jù)，商務部采集數(shù)據(jù)等數(shù)據(jù)庫。其中宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)主要來自國家統(tǒng)計局，部分行業(yè)統(tǒng)計數(shù)據(jù)主要來自國家統(tǒng)計局及市場調研數(shù)據(jù)，企業(yè)數(shù)據(jù)主要來自于國統(tǒng)計局規(guī)模企業(yè)統(tǒng)計數(shù)據(jù)庫及證券交易所等，價格數(shù)據(jù)主要來自于各類市場監(jiān)測數(shù)據(jù)庫。
報告目錄：
第.一節(jié) 2015-2019年中國宏觀經(jīng)濟運行分析
一、貨幣供應量增加，流動性增強
二、人民幣存款同比增加情況
三、人民幣貸款同比增長情況
第二節(jié) 2015-2019年中國金融市場運行分析
一、貨幣市場交易活躍，貨幣市場利率整體上升
二、債券發(fā)行規(guī)模快速擴大，銀行債券收益率總體上移
第三節(jié) 2015-2019年中國銀行業(yè)發(fā)展情況分析
一、資本充足率基本維持8%
二、不良貸款資產保持“雙降”
三、銀行業(yè)資產總額超78萬億元
四、國有銀行股制改革取得重大進展
第二章 2015-2019年商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務政策環(huán)境分析
第.一節(jié) 2015-2019年中國消費信貸政策監(jiān)管分析
一、經(jīng)濟政策對房貸的調控是“松緊”
二、鼓勵發(fā)展消費信貸是2019年信貸結構調整的一大亮點
三、銀監(jiān)會加大力度推進銀行中小企業(yè)金融服務
四、五部門聯(lián)手支持小額林農貸款
五、征信制度日趨完善，將有法可依
第二節(jié) 2019年商業(yè)銀行個人信貸政策分析
一、主要是“擴規(guī)模，搶市場”
二、主要是“控規(guī)模，調結構”
第三章 2015-2019年中國商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務市場環(huán)境分析
第.一節(jié) 2015-2019年房地產市場運行分析
第二節(jié) 2015-2019年汽車行業(yè)市場運行分析
一、產銷量方面：均呈爆發(fā)式增長
二、產品結構方面：調整效果明顯，低排量品種表現(xiàn)良好
三、自主品牌方面：表現(xiàn)搶眼，穩(wěn)居市場占有率第.一
四、經(jīng)濟效益方面：加快改善，加速上升
五、進出口方面：出口降幅趨緩，進口止跌回升
第四章 2015-2019年中國商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務整體運行態(tài)勢分析
第.一節(jié) 2015-2019年中國商業(yè)銀行運行總況
一、從六家銀行年報看商業(yè)銀行經(jīng)營模式現(xiàn)狀
二、銀行負債業(yè)務發(fā)展情況分析
三、2019年商業(yè)銀行資產業(yè)務發(fā)展情況分析
第二節(jié) 2022-2028年中國商業(yè)銀行個人信貸市場運行動態(tài)分析
一、商業(yè)銀行個人信貸余額大幅增長
二、商業(yè)銀行個人貸款余額在該行總貸款中所占比重不斷提升
三、個人信貸業(yè)務產品種類日趨豐富
四、個人信貸業(yè)務參與主體呈現(xiàn)多元化
第三節(jié)2015-2019年商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務規(guī)模分析
一、個人房貸的迅速崛起成為新增貸款的重要部分
二、汽車貸款業(yè)務增速情況
第四節(jié) 2015-2019年中國商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務面臨機遇和挑戰(zhàn)
第五章 2015-2019年中國商業(yè)銀行個人信貸產品深度剖析
第.一節(jié) 2019年商業(yè)銀行個人住房貸款產品同業(yè)分析
一、種類多樣化
二、市場細分化
三、產品創(chuàng)新化
四、服務層次化
第二節(jié) 2019年商業(yè)銀行個人汽車貸款產品同業(yè)分析
一、創(chuàng)新經(jīng)營模式
二、變換營銷策略
三、拓展業(yè)務范圍
四、加強合作力度
第三節(jié) 2019年商業(yè)銀行個人經(jīng)營性貸款產品同業(yè)分析
一、貸款對象基本條件對比
二、貸款金額與貸款利率對比
三、貸款期限和還款方式對比
第四節(jié) 2019年商業(yè)銀行個人信用貸款產品同業(yè)分析
一、貸款門檻對比
二、貸款額度對比
三、貸款費用對比
四、貸款對象對比
第六章 2015-2019年中國銀行個人信貸業(yè)務參與主體分析
第.一節(jié) 2019年國有商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務競爭力分析
一、工商銀行
二、建設銀行
三、中國銀行
第二節(jié) 2019年股制商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務競爭力分析
一、交通銀行
二、招商銀行
三、上海浦東發(fā)展銀行
四、中信銀行
五、民生銀行
六、深圳發(fā)展銀行
七、興業(yè)銀行
八、華夏銀行
第三節(jié) 2019年城市商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務競爭力分析
一、北京銀行
二、南京銀行
三、寧波銀行
第七章 2015-2019年中國商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務營銷解析
第.一節(jié) 2015-2019年中國商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務營銷現(xiàn)狀
一、商業(yè)銀行注重實體網(wǎng)點與虛擬渠道的結合
二、商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務營銷模式
1、報紙營銷
2、網(wǎng)絡營銷
3、推介會營銷
第二節(jié) 2022-2028年商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務服務渠道分析
一、2019年商業(yè)銀行網(wǎng)點分布總體分析
二、2019年商業(yè)銀行自助設備總體分析
三、2019年商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行總體分析
四、2019年商業(yè)銀行手機銀行和電話銀行總體分析
第八章 2015-2019年中國商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務營銷策略分析
第.一節(jié) 2015-2019年中國商業(yè)銀行個人住房貸款業(yè)務營銷活動
一、農業(yè)銀行“好時貸”個貸品牌營銷
二、招商銀行個貸媒介營銷
三、法國興業(yè)銀行房貸客戶獎勵計劃
第二節(jié) 2022-2028年中國商業(yè)銀行其他個人貸款業(yè)務營銷活動
一、招商銀行攜“車購易”參加車展營銷活動
二、渣打銀行“現(xiàn)貸派”網(wǎng)絡論壇話題營銷
第九章 2015-2019年中國商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務風險管理分析
第.一節(jié) 2015-2019年中國商業(yè)銀行個人住房貸款業(yè)務風險管理分析
一、管理層面：制定個貸差別化信貸政策
二、方法層面：采用個人信用評分卡工具
三、技術層面：提高個人貸款信息化管理水平
第二節(jié) 2022-2028年中國商業(yè)銀行個人汽車貸款業(yè)務風險管理分析
一、控制標準：關注交易的真實性
二、風險分散：展開合作降低風險
第三節(jié) 2015-2019年中國商業(yè)銀行個人經(jīng)營性貸款業(yè)務風險管理分析
第十章 2015-2019年商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務創(chuàng)新研究
第.一節(jié) 2015-2019年商業(yè)銀行個人住房貸款業(yè)務創(chuàng)新分析
一、產品創(chuàng)新：農業(yè)銀行推出房貸組合拳
二、利率創(chuàng)新：深發(fā)展“點按揭”
三、模式創(chuàng)新：中信銀行“二手房直通車”
四、方式創(chuàng)新：興業(yè)銀行“隨薪供”
五、方式創(chuàng)新：渣打銀行（中國）“活利貸”
第二節(jié) 2022-2028年商業(yè)銀行個人汽車貸款業(yè)務創(chuàng)新分析
一、模式創(chuàng)新：招商銀行車貸新方案
二、產品創(chuàng)新：銀行“車庫車位”貸款業(yè)務
三、2019年商業(yè)銀行個人經(jīng)營性貸款創(chuàng)新分析
第三節(jié) 工商銀行“百榮模式”個人經(jīng)營貸款
一、模式創(chuàng)新：中國銀行“信貸工廠”
二、產品創(chuàng)新：招商銀行個人“生意貸”
三、業(yè)務創(chuàng)新：民生銀行“商貸通”業(yè)務
第四節(jié) 2019年商業(yè)銀行其他個人信貸業(yè)務創(chuàng)新分析
一、擔保方式的創(chuàng)新
二、網(wǎng)絡貸款模式
第十一章 2022-2028年中國商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務發(fā)展趨勢探析
第.一節(jié) 2022-2028年銀行個人信貸業(yè)務參與主體趨勢分析
一、商業(yè)銀行向零售銀行轉型的趨勢明顯
二、股制銀行在個人信貸業(yè)務的發(fā)展分析
第二節(jié) 2022-2028年商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務新趨勢探析
一、個貸同業(yè)競爭激烈，差異化經(jīng)營方能突圍
二、房價攀升暗藏風險，銀行謹慎發(fā)放房貸
三、汽車金融快速增長，車貸業(yè)務或成新增長點
第十二章 2022-2028年中國商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務投資環(huán)境解析
第.一節(jié) 2022-2028年中國商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務經(jīng)濟環(huán)境分析
一、2019年中國宏觀經(jīng)濟運行
二、金融市場運行
三、銀行業(yè)發(fā)展變化情況
第二節(jié) 2022-2028年中國商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務政策環(huán)境分析
一、財政政策
二、貨幣政策
三、匯率情況
四、刺激內需的政策
第三節(jié) 2022-2028年商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務市場環(huán)境分析
一、國家重拳出擊支持房地產市場回暖
二、汽車行業(yè)呈現(xiàn)了快速復蘇的態(tài)勢
第十三章 2022-2028年中國商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務產業(yè)投資戰(zhàn)略研究
第.一節(jié) 2022-2028年中國商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務行業(yè)投資概況
一、商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務行業(yè)投資特性
二、商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務具有良好的投資價值
第二節(jié) 2022-2028年中國商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務投資機會分析
一、商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務投資熱點
二、商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務投資吸引力分析
第三節(jié) 2022-2028年中國商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務投資風險及防范
一、金融風險分析
二、政策風險分析
三、管理風險
第十四章 2022-2028年中國商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務發(fā)展策略建議（）
第.一節(jié) 轉變經(jīng)營管理理念，積極拓展個人信貸業(yè)務
第二節(jié) 完善風險管理機制，建立個人信用評分卡機制
一、個人信用評分指標選取原則
二、消費信貸風險的分析評估
第三節(jié) 產品和客戶雙輪驅動，實施全方位產品營銷策略
一、實施客戶細分策略
二、建立個人信貸業(yè)務特色品牌
三、聯(lián)動營銷和交叉銷售
四、實施關系營銷策略
第四節(jié) 優(yōu)化考核激勵體系，提升客戶經(jīng)理的營銷動力
一、建設個貸專業(yè)化團隊
二、構建考核與激勵體系
第五節(jié)加強金融同業(yè)合作，提高個貸業(yè)務核心競爭力（）
圖表目錄：
圖表 1 近年來銀行間債券市場主要債券品種發(fā)行量變化情況
圖表 2 2019年汽車銷量走勢
圖表 3 2019年乘用車銷量走勢
圖表 4 2019年商用車產銷走勢
圖表 5 1.6l及以下乘用車銷量變化情況
圖表 6 工商銀行成立和上市時間表
圖表 7 建設銀行成立和上市時間表
圖表 8 四家中小型股制銀行成立和上市時間表
圖表 9 盈利指標roa/roe/nim（07-09三年攤薄數(shù)）
圖表 10 周轉率指標
圖表 11 流動性指標
圖表 12 六家銀行杜邦分析
圖表 13 2019年銀行業(yè)金融機構季末主要指標（總負債）
圖表 14 2019年國有商業(yè)銀行季末主要指標（總負債）
圖表 15 2019年股制商業(yè)銀行季末主要指標（總負債）
圖表 16 2019年其他類金融機構季末主要指標（總負債）
圖表 17 2019年商業(yè)銀行不良貸款情況表
圖表 18 2019年銀行業(yè)金融機構季末主要指標（總資產）
圖表 19 2019年國有商業(yè)銀行季末主要指標（總資產）
圖表 20 2019年股制商業(yè)銀行季末主要指標（總資產）
圖表 21 2019年其他類金融機構季末主要指標（總資產）
圖表 22 損益數(shù)據(jù)摘要
圖表 23 資產負債數(shù)據(jù)摘要
圖表 24 主要比率
圖表 25 2019年前損益項目概要
