2021-2027年中國信貸行業(yè)前景展望與市場前景預測報告
http://www.diannaozhi.com 2021-08-27 10:58 中企顧問網(wǎng)
2021-2027年中國信貸行業(yè)前景展望與市場前景預測報告2021-8
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- 出版日期：2021-8
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- 2021-2027年中國信貸行業(yè)前景展望與市場前景預測報告,首先介紹了中國信貸行業(yè)市場發(fā)展環(huán)境、信貸整體運行態(tài)勢等，接著分析了中國信貸行業(yè)市場運行的現(xiàn)狀，然后介紹了信貸市場競爭格局。隨后，報告對信貸做了重點企業(yè)經(jīng)營狀況分析，最后分析了中國信貸行業(yè)發(fā)展趨勢與投資預測。您若想對信貸產(chǎn)業(yè)有個系統(tǒng)的了解或者想投資中國信貸行業(yè)，本報告是您不可或缺的重要工具。
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我國銀行業(yè)資本充足方面的監(jiān)管起步較晚，但已經(jīng)成為銀行體系最核心的監(jiān)管指標。2004 年銀監(jiān)會發(fā)布的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》是我國首個關于資本充足率監(jiān)管的明確要求，《辦 法》規(guī)定商業(yè)銀行資本充足率要求不低于 8%，核心資本充足率要求不低于 4%，達標期限為 2007 年 1 月 1 日。此后，我國對資本充足率的監(jiān)管不斷向《巴塞爾協(xié)議》靠攏。
商業(yè)銀行資本充足率計算
資本充足率=（資本-資本扣除項）/（信用風險加權資產(chǎn)+操作風險加權資產(chǎn)+市場風險加權資產(chǎn)） |
資本=核心資本+附屬資本（二級資本） |
核心資本=（實收資本或普通股股本+資本公積+盈余公積+未分配利潤和少數(shù)股權） |
附屬資本=（重估儲備+未公開儲備+普通呆賬準備+混合債務工具+長期次級債務) |
資本扣除項=(商譽+商業(yè)銀行對未并表金融機構的資本投資+商業(yè)銀行對非自用不動產(chǎn)和企業(yè)的資本投資) |
風險加權資產(chǎn)=資產(chǎn)負債表上的資產(chǎn)*相應風險系數(shù) |
2012 年銀監(jiān)會頒布《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》進一步提高了對銀行業(yè)資本充足率的 監(jiān)管要求。《辦法》要求自 2013 年至 2018 年，系統(tǒng)性重要銀行資本充足率、一級資本充足率和 核心一級資本充足率應逐步達到不低于 11.5%、9.5%和 8.5%的水平，其余銀行再此基礎上分別少 1%。《辦法》對資本充足率的要求已經(jīng)高于巴塞爾協(xié)議 III。
系統(tǒng)重要性銀行資本充足率
中企顧問網(wǎng)發(fā)布的《2021-2027年中國信貸行業(yè)前景展望與市場前景預測報告》共十三章。首先介紹了中國信貸行業(yè)市場發(fā)展環(huán)境、信貸整體運行態(tài)勢等，接著分析了中國信貸行業(yè)市場運行的現(xiàn)狀，然后介紹了信貸市場競爭格局。隨后，報告對信貸做了重點企業(yè)經(jīng)營狀況分析，最后分析了中國信貸行業(yè)發(fā)展趨勢與投資預測。您若想對信貸產(chǎn)業(yè)有個系統(tǒng)的了解或者想投資中國信貸行業(yè)，本報告是您不可或缺的重要工具。
本研究報告數(shù)據(jù)主要采用國家統(tǒng)計數(shù)據(jù)，海關總署，問卷調(diào)查數(shù)據(jù)，商務部采集數(shù)據(jù)等數(shù)據(jù)庫。其中宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)主要來自國家統(tǒng)計局，部分行業(yè)統(tǒng)計數(shù)據(jù)主要來自國家統(tǒng)計局及市場調(diào)研數(shù)據(jù)，企業(yè)數(shù)據(jù)主要來自于國統(tǒng)計局規(guī)模企業(yè)統(tǒng)計數(shù)據(jù)庫及證券交易所等，價格數(shù)據(jù)主要來自于各類市場監(jiān)測數(shù)據(jù)庫。
本研究報告數(shù)據(jù)主要采用國家統(tǒng)計數(shù)據(jù)，海關總署，問卷調(diào)查數(shù)據(jù)，商務部采集數(shù)據(jù)等數(shù)據(jù)庫。其中宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)主要來自國家統(tǒng)計局，部分行業(yè)統(tǒng)計數(shù)據(jù)主要來自國家統(tǒng)計局及市場調(diào)研數(shù)據(jù)，企業(yè)數(shù)據(jù)主要來自于國統(tǒng)計局規(guī)模企業(yè)統(tǒng)計數(shù)據(jù)庫及證券交易所等，價格數(shù)據(jù)主要來自于各類市場監(jiān)測數(shù)據(jù)庫。
報告目錄：
1.1 信貸的基本介紹
1.1.1 信貸的概念
1.1.2 信貸的基本類型
1.1.3 信貸的主要形式
1.1.4 信貸的產(chǎn)業(yè)鏈分析
1.1.5 信貸發(fā)展的理論基礎
1.2 信貸與同級產(chǎn)品的辨析
1.2.1 與信用卡的區(qū)別
1.2.2 與銀行無擔保產(chǎn)品的區(qū)別
1.2.3 與典當行小額貸款的區(qū)別
1.2.4 與小額貸款公司的區(qū)別
第二章 2015-2019年國際信貸市場分析
2.1 國際住房信貸的發(fā)展模式分析
2.1.1 美國住房抵押貸款模式
2.1.2 英國住房協(xié)會模式
2.1.3 法國政府干預模式
2.1.4 加拿大住房抵押款證券化模式
2.1.5 國外住房信貸發(fā)展經(jīng)驗借鑒
2.2 國際汽車信貸發(fā)展模式分析
2.2.1 國際汽車信貸業(yè)務概述
2.2.2 國外汽車信貸運作模式
2.2.3 國際汽車信貸發(fā)展特點
2.2.4 法國汽車信貸市場分析
2.2.5 澳大利亞汽車信貸模式
2.3 國際信用卡信貸市場分析
2.3.1 國外信用卡信貸發(fā)展模式
2.3.2 法國信用卡信貸市場分析
2.3.3 新加坡信用卡信貸市場
2.4 美國信貸市場分析
2.4.1 美國信貸發(fā)展歷程
2.4.2 美國信貸市場規(guī)模
2.4.3 美國信貸體系解析
2.4.4 美國信貸發(fā)展經(jīng)驗借鑒
第三章 2015-2019年中國信貸市場的發(fā)展環(huán)境
3.1 經(jīng)濟環(huán)境
3.1.1 國民經(jīng)濟運行狀況
3.1.2 社會消費品零售總額
3.1.3 城鄉(xiāng)居民收入水平
3.1.4 房地產(chǎn)市場規(guī)模
3.1.5 宏觀經(jīng)濟發(fā)展形勢
3.2 社會環(huán)境
3.2.1 社會保障成效顯著
3.2.2 社會信用體系建設
3.2.3 居民消費習慣轉變
3.2.4 居民消費金融行為
3.3 政策環(huán)境
3.3.1 互聯(lián)網(wǎng)金融相關政策
3.3.2 推進普惠金融發(fā)展規(guī)劃
3.3.3 2019年農(nóng)村貸款政策
3.3.4 消費金融公司監(jiān)管政策
3.3.5 消費金融公司財稅政策
3.4 金融環(huán)境
3.4.1 2019年金融市場運行狀況
3.4.2 2019年金融市場運行狀況
3.4.3 金融監(jiān)管改革激發(fā)市場活力
3.4.4 “十三五”期間金融改革導向
3.4.5 信貸對金融體系的影響
第四章 2015-2019年中國信貸所屬市場分析
4.1 中國信貸市場發(fā)展綜述
4.1.1 信貸積極意義
4.1.2 信貸市場特征
4.1.3 信貸行為分析
4.2 2015-2019年中國信貸市場發(fā)展現(xiàn)狀
4.2.1 信貸市場發(fā)展規(guī)模
資本充足率維持在高于監(jiān)管紅線 2.08%可釋放信貸規(guī)模合計 （全行業(yè)）｛（上市銀行）=全行業(yè)信貸規(guī)模*2018｝
4.2.2 信貸市場模式創(chuàng)新
4.2.3 個人信貸市場態(tài)勢
4.3 2015-2019年消費金融公司發(fā)展探析
4.3.1 消費金融公司發(fā)展歷程
4.3.2 消費金融企業(yè)競爭日益激烈
4.3.3 消費金融公司信貸業(yè)務比較
4.3.4 消費金融公司試點范圍擴大
4.3.5 消費金融公司的盈利模式
4.3.6 消費金融公司未來方向
4.4 中國信貸市場存在的問題
4.4.1 信貸發(fā)展的制約因素
4.4.2 信貸面臨的主要挑戰(zhàn)
4.4.3 個人消費貸款市場亟待規(guī)范
4.4.4 個人信貸的信息不對稱
4.4.5 中小城市信貸發(fā)展掣肘
4.5 中國信貸市場發(fā)展策略
4.5.1 信貸業(yè)務發(fā)展對策
4.5.2 規(guī)范信貸外部環(huán)境
4.5.3 推動消費借貸市場擴張
4.5.4 創(chuàng)新信貸發(fā)放模式
4.5.5 信貸業(yè)務營銷策略
第五章 2014-2019年中國住房信貸所屬市場分析
5.1 2015-2019年中國房貸市場規(guī)模
5.1.1 2019年住房信貸市場規(guī)模
5.1.2 2019年住房信貸市場規(guī)模
5.1.3 2019年住房貸款市場規(guī)模
5.1.4 住房儲蓄貸款進入中國市場
5.2 2015-2019年中國房貸政策解讀
5.2.1 二套房信貸政策解讀
5.2.2 個人住房信貸首付政策
5.2.3 住房公積金信貸政策
5.2.4 住房信貸基準利率
5.3 住房信貸與住宅市場的相關性分析
5.3.1 住房信貸促進了住宅產(chǎn)業(yè)的發(fā)展
5.3.2 信貸為居民購房提供了支付能力
5.3.3 住房消費貸款與住房市場相互作用
5.3.4 金融政策直接影響銀行住房貸款
5.4 住宅信貸市場存在的問題及發(fā)展對策
5.4.1 住房信貸的發(fā)展困擾
5.4.2 住宅信貸存在的不足
5.4.3 住宅信貸健康發(fā)展建議
5.4.4 住房信貸市場擴張策略
第六章 2015-2019年中國汽車信貸所屬市場分析
6.1 2015-2019年中國汽車信貸發(fā)展態(tài)勢
6.1.1 汽車信貸市場發(fā)展規(guī)模
6.1.2 互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)力汽車信貸
6.1.3 車企進軍汽車信貸市場
6.1.4 汽車信貸資產(chǎn)證券化發(fā)展
6.1.5 各大汽車金融公司信貸政策比較
6.2 2015-2019年汽車信貸市場消費者行為分析
6.2.1 消費者群體特征
6.2.2 車貸種類選擇
6.2.3 信貸產(chǎn)品特征分析
6.2.4 消費者意愿解析
6.3 中國汽車信貸發(fā)展模式分析
6.3.1 汽車信貸模式比較
6.3.2 汽車信貸分期付款形式
6.3.3 汽車金融信貸模式的優(yōu)勢
6.3.4 汽車信貸模式的風險
6.3.5 汽車信貸運營模式趨勢
6.4 中國汽車信貸市場的主要問題
6.4.1 外資汽車信貸企業(yè)的沖擊
6.4.2 汽車信貸市場問題的成因
6.4.3 汽車信貸市場的不足
6.4.4 制約汽車信貸發(fā)展的因素
6.5 中國汽車信貸市場發(fā)展策略
6.5.1 汽車信貸市場發(fā)展對策
6.5.2 汽車信貸產(chǎn)業(yè)鏈完善路徑
6.5.3 打通汽車信貸渠道的對策
6.5.4 發(fā)展汽車信貸的政策建議
6.5.5 汽車信貸市場健康發(fā)展策略
第七章 2015-2019年中國互聯(lián)網(wǎng)信貸所屬市場分析
7.1 2013-2018互聯(lián)網(wǎng)信貸市場發(fā)展態(tài)勢
7.1.1 互聯(lián)網(wǎng)信貸典型模式
7.1.2 互聯(lián)網(wǎng)信貸發(fā)展機遇
7.1.3 互聯(lián)網(wǎng)信貸市場擴張
7.1.4 互聯(lián)網(wǎng)信貸資產(chǎn)證券化
7.1.5 互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)力校園信貸
7.2 2015-2019年互聯(lián)網(wǎng)信貸市場主體分析
7.2.1 銀行機構
7.2.2 信貸企業(yè)
7.2.3 電商企業(yè)
7.2.4 P2P平臺
7.3 2015-2019年網(wǎng)絡購物信貸市場分析
7.3.1 電商掀起網(wǎng)購信貸浪潮
7.3.2 網(wǎng)購信貸需求主體
7.3.3 網(wǎng)購信貸消費額度的授予
7.3.4 網(wǎng)購信貸存在的風險隱患
7.4 互聯(lián)網(wǎng)信貸存在的問題及發(fā)展對策
7.4.1 網(wǎng)貸套現(xiàn)騙局現(xiàn)象
7.4.2 P2P網(wǎng)貸的法律風險
7.4.3 互聯(lián)網(wǎng)信貸需規(guī)避隱患
7.4.4 互聯(lián)網(wǎng)信貸風險控制策略
7.4.5 網(wǎng)貸行業(yè)的發(fā)展建議
7.5 互聯(lián)網(wǎng)信貸市場前景展望
7.5.1 互聯(lián)網(wǎng)信貸前景廣闊
7.5.2 互聯(lián)網(wǎng)信貸未來展望
7.5.3 互聯(lián)網(wǎng)汽車信貸前景向好
第八章 2015-2019年中國信貸市場發(fā)展分析
8.1 大學生信貸
8.1.1 大學生信貸需求激增
8.1.2 大學生信貸市場潛力
8.1.3 大學生信貸競爭格局
8.1.4 大學生分期信貸市場風險
8.2 農(nóng)村信貸
8.2.1 農(nóng)村信貸發(fā)展?jié)摿Ψ治?/span>
8.2.2 農(nóng)機信貸市場機遇
8.2.3 農(nóng)分期商城順勢而出
8.2.4 農(nóng)村信貸制約因素
8.2.5 農(nóng)村信貸發(fā)展對策
8.3 信用卡信貸
8.3.1 信用卡產(chǎn)業(yè)發(fā)展歷程
8.3.2 我國信用卡市場規(guī)模
8.3.3 信用卡產(chǎn)業(yè)鏈成熟化發(fā)展
8.3.4 國外信用卡信貸業(yè)務啟示
8.4 旅游信貸
8.4.1 旅游信貸消費市場興起
8.4.2 旅游信貸需求擴張
8.4.3 旅游信貸面臨挑戰(zhàn)
8.4.4 旅游信貸定位策略
8.4.5 旅游信貸發(fā)展建議
8.4.6 旅行信貸發(fā)展前景
第九章 2015-2019年銀行類金融機構信貸業(yè)務分析
9.1 中國銀行股份有限公司
9.1.1 銀行發(fā)展概況
9.1.2 信貸業(yè)務規(guī)模
9.1.3 發(fā)力互聯(lián)網(wǎng)消費金融
9.1.4 推出個人網(wǎng)絡循環(huán)貸款
9.2 中國工商銀行股份有限公司
9.2.1 銀行發(fā)展概況
9.2.2 信貸業(yè)務發(fā)展狀況
9.2.3 工行推出“逸貸”產(chǎn)品
9.2.4 成立個人信用消費金融中心
9.3 中國建設銀行股份有限公司
9.3.1 銀行發(fā)展概況
9.3.2 信貸業(yè)務發(fā)展狀況
9.3.3 推出龍卡分期付信貸
9.3.4 個人信貸業(yè)務發(fā)展路徑
9.4 中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
9.4.1 銀行發(fā)展概況
9.4.2 信貸業(yè)務發(fā)展狀況
9.4.3 推出小額保證消費貸款
9.5 招商銀行股份有限公司
9.5.1 銀行發(fā)展概況
9.5.2 招商銀行創(chuàng)新消費貸產(chǎn)品
9.5.3 上線移動互聯(lián)網(wǎng)貸款產(chǎn)品
9.5.4 個人信貸資產(chǎn)證券化
9.6 中信銀行
9.6.1 銀行發(fā)展概況
9.6.2 首發(fā)公積金網(wǎng)貸
9.6.3 推出網(wǎng)絡信用消費貸
第十章 2015-2019年非銀行類金融機構信貸業(yè)務分析
10.1 北銀消費金融有限公司
10.1.1 企業(yè)發(fā)展概況
10.1.2 經(jīng)營狀況分析
10.1.3 企業(yè)發(fā)展動態(tài)
10.1.4 踐行普惠金融
10.1.5 開發(fā)自助貸款機
10.2 捷信消費金融（中國）有限公司
10.2.1 企業(yè)發(fā)展概況
10.2.2 首創(chuàng)駐店消費模式
10.2.3 試水零費用大學生貸款
10.2.4 推出大學生定制信貸產(chǎn)品
10.3 蘇寧消費金融有限公司
10.3.1 企業(yè)發(fā)展概況
10.3.2 推出任性付信貸
10.3.3 蘇寧普惠金融戰(zhàn)略
10.4 馬上消費金融有限公司
10.4.1 企業(yè)發(fā)展概況
10.4.2 “馬上貸”信貸產(chǎn)品
10.4.3 推出“APP+”信貸產(chǎn)品
10.5 招聯(lián)消費金融有限公司
10.5.1 企業(yè)發(fā)展概況
10.5.2 信貸產(chǎn)品介紹
第十一章 2015-2019年信貸市場風險管理分析
11.1 信貸主要風險形式及成因
11.1.1 貸款戶數(shù)、期限與金額的問題
11.1.2 消費者資信制度缺失
11.1.3 抵押擔保手續(xù)不嚴謹
11.1.4 自我約束機制不健全
11.1.5 借款人不信守借款合同
11.2 汽車信貸的風險及應對策略
11.2.1 信用風險
11.2.2 擔保風險
11.2.3 抵押物處置風險
11.2.4 風險管理系統(tǒng)設計
11.3 商業(yè)銀行信貸業(yè)務的風險管理
11.3.1 目標與原則
11.3.2 利率風險管理
11.3.3 流動性風險管理
11.3.4 操作風險管理
11.4 信貸風險防范機制的構建
11.4.1 個人信用制度
11.4.2 商業(yè)保險機制
11.4.3 風險基金制度
11.4.4 資產(chǎn)保全和風險轉化機制
11.4.5 資產(chǎn)損失責任追究制度
11.5 信貸風險評估體系的構建
11.5.1 信貸風險評估體系評析
11.5.2 信貸風險評估體系構建思路
11.5.3 商業(yè)銀行的內(nèi)部風險控制要點
11.5.4 商業(yè)銀行信貸風險的法規(guī)保護
11.5.5 信貸風險評估體系操作方案
第十二章 2015-2019年信貸上游征信行業(yè)發(fā)展分析
12.1 中國征信行業(yè)發(fā)展綜述
12.1.1 征信行業(yè)發(fā)展歷程
12.1.2 征信行業(yè)發(fā)展特征
12.1.3 征信行業(yè)市場規(guī)模
12.1.4 征信行業(yè)商業(yè)模式
12.1.5 征信行業(yè)發(fā)展形勢
12.2 2015-2019年中國征信市場格局分析
12.2.1 征信市場主體分析
12.2.2 國內(nèi)征信市場格局
12.2.3 征信市場競爭加劇
12.2.4 企業(yè)征信市場格局
12.2.5 個人征信市場格局
12.3 2015-2019年互聯(lián)網(wǎng)征信市場分析
12.3.1 互聯(lián)網(wǎng)征信概念界定
12.3.2 與傳統(tǒng)征信業(yè)務比較
12.3.3 互聯(lián)網(wǎng)征信發(fā)展模式
12.3.4 互聯(lián)網(wǎng)征信應用分化
12.3.5 互聯(lián)網(wǎng)征信存在的問題
12.4 征信市場前景展望
12.4.1 征信行業(yè)未來發(fā)展趨勢
12.4.2 社會信用體系將持續(xù)完善
12.4.3 互聯(lián)網(wǎng)金融亟需征信支持
第十三章 信貸市場投資機會與市場前景預測
13.1 信貸市場投資機會點分析
13.1.1 藍領信貸
13.1.2 租房信貸
13.1.3 裝修信貸
13.1.4 醫(yī)療信貸
13.1.5 教育信貸
13.2 信貸市場發(fā)展的前景及趨勢
13.2.1 信貸持續(xù)發(fā)展的驅動力
13.2.2 信貸市場未來發(fā)展趨勢
13.2.3 信貸市場發(fā)展前景可觀
13.2.4 信貸市場未來前景展望
13.2.5 消費金融服務市場潛力巨大
13.3 汽車信貸市場的前景展望
13.3.1 全球汽車信貸發(fā)展趨勢
13.3.2 汽車信貸市場前景預測
13.3.3 汽車信貸市場發(fā)展趨勢
13.3.4 汽車信貸市場漸趨專業(yè)化
13.3.5 互聯(lián)網(wǎng)金融成汽車信貸新勢力
附錄：
附錄一：汽車貸款管理辦法
附錄二：個人住房貸款管理辦法
附錄三：消費金融公司試點管理辦法
附錄四：汽車金融公司管理辦法
附錄五：個人貸款管理暫行辦法
圖表目錄：
圖表 消費金融產(chǎn)業(yè)鏈
圖表 城鎮(zhèn)居民可支配收入歷年增長情況
圖表 城鄉(xiāng)居民人民幣儲蓄余額及增長情況
圖表 有車貸意向的人群占比
圖表 購車信貸種類選擇
圖表 中國銀行組織架構
圖表 征信行業(yè)發(fā)展歷程
圖表 征信產(chǎn)業(yè)鏈模式
圖表 國內(nèi)征信系統(tǒng)構成
圖表 征信數(shù)據(jù)庫形成流程
圖表 三種征信模式特點比較
圖表 中外征信公司市場份額情況
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