2012-2016年中國商業銀行現金管理業務市場監測及發展趨勢研究報告

       良好的現金流是企業的命脈，如何幫助企業加強現金流量管理，有效鞏固資金鏈、加強投資管理、控制投資風險、加強內部控制機制建設、強化風險管控、加強資源整合、提高整體應對能力，已成為推動商業銀行發展對公現金管理金融服務的動力。在這種形勢下，國內銀行對于現金管理業務愈發重視，紛紛推出自己的現金管理品牌，搶灘國內現金管理市場。商業銀行提供的對公現金管理金融服務，是指通過對現有的賬戶管理、資金歸集與結算、信息服務等產品整合，為企業客戶提供全面的資金流入、流出、分配及留存等管理，進而協助企業客戶對現金進行統籌規劃，在保證流動性基礎上，提高企業客戶現金使用效率，降低內部財務運作成本，同時為追求效益最大化所提供的專業化金融服務。
       中國產業信息網的《2012-2016年中國商業銀行現金管理業務市場監測及發展趨勢研究報告共十五章。首先介紹了商業銀行現金管理業務相關概述、中國商業銀行現金管理業務市場運行環境等，接著分析了中國商業銀行現金管理業務市場發展的現狀，然后介紹了中國商業銀行現金管理業務重點區域市場運行形勢。隨后，報告對中國商業銀行現金管理業務重點企業經營狀況分析，最后分析了中國商業銀行現金管理業務行業發展趨勢與投資預測。您若想對商業銀行現金管理業務產業有個系統的了解或者想投資商業銀行現金管理業務行業，本報告是您不可或缺的重要工具。
       本研究報告數據主要采用國家統計數據，海關總署，問卷調查數據，商務部采集數據等數據庫。其中宏觀經濟數據主要來自國家統計局，部分行業統計數據主要來自國家統計局及市場調研數據，企業數據主要來自于國統計局規模企業統計數據庫及證券交易所等，價格數據主要來自于各類市場監測數據庫。

第一章 現金管理業務基本概述
第一節 現金管理概述
第二節 現金庫存的管理
一、單位收入的現金不準以個人儲蓄存款方式存儲
二、不能以“白條”抵庫
三、不準設“賬外賬”和“小金庫”
四、庫存現金的清查
第三節 現金管理的原則
第四節 財務管理中的現金管理
一、現金管理的目標
二、現金管理
三、最佳現金持有量

第二章 中國現金管理行業市場發展環境分析
第一節 國內現金管理經濟環境分析
一、GDP歷史變動軌跡分析
二、固定資產投資歷史變動軌跡分析
三、2012年中國現金管理經濟發展預測分析
第二節 中國現金管理行業政策環境分析

第三章 商業銀行現金管理業務概述
第一節 現金管理業務概念
一、業務目標
二、業務內容
第二節 現金管理平臺的基本功能
一、資金的歸集
二、資金的劃撥
三、提供授信額度和透支服務
四、帳務通知和對帳服務
第三節 現金管理業務的主要客戶群
一、大集團型公司客戶
二、政府機關、事業法人客戶
三、金融同業客戶

第四章 中國銀行現金管理服務業務運行形勢分析
第一節 我國商業銀行現金管理業務的分析
一、我國商業銀行開展現金管理的必要性
二、我國商業銀行開展現金管理業務的有利條件
三、現金管理業務收益與風險分析
第二節 我國商業銀行現金管理的服務內容
一、賬戶管理
二、收付款管理
三、流動性管理
四、投融資管理
五、資金風險管理
六、供應鏈金融
七、電子商務
八、信息服務
第三節 我國商業銀行現金管理的服務渠道
一、網上銀行(InternetBanking)
二、銀企直聯
第四節 現金管理服務流程
一、售前服務
二、售中服務
三、售后服務
第五節 我國商業銀行現金業務的管理
一、現金管理是一種“網絡”對“網絡”的服務
二、現金管理業務的垂直架構管理
三、現金管理業務的水平架構管理
四、現金管理業務有關指標

第五章 中國現金管理的技術服務進展分析
第一節 技術在現金管理中的地位和作用
一、技術對于商業銀行的重要性
二、技術發展推動銀行業的變革
三、技術發展與現金管理的關系
第二節 現金管理的基礎技術
一、數據交換技術
二、數據存儲技術
三、數據加密技術
四、安全認證技術
第三節 現金管理的支撐系統
一、網絡與通訊系統
二、支付與清算系統
第四節 現金管理的應用技術
一、網上銀行
二、銀企直聯
三、銀行現金管理平臺
四、企業資金管理平臺
第五節 非技術服務
一、專業媒體
二、專業會展
三、培訓教育
四、管理咨詢
五、協會與資質認證
六、支付與安全認證

第六章 我國商業銀行現金管理業務發展現狀分析
第一節 當前我國商業銀行現金管理業務的整體發展概況
一、復雜的競爭環境為國內商業銀行現金管理提供了巨大空間
二、各大商業銀行大力拓展現金管理業務
三、近期我國商業銀行現金管理領域的變化
第二節 我國商業銀行現金管理業務發展特點分析
一、從行業入手推出行業現金管理解決方案
二、現金管理方案注重銀企雙贏
三、現金管理業務品牌化發展趨勢加快

第七章 七大商業銀行之工商銀行現金管理產品及發展策略
第一節 工商銀行現金管理業務動態分析
一、10項針對企業客戶的現金管理解決方案
二、11項針對行業客戶的現金管理解決方案
三、中國工商銀行現金管理客戶數
第二節 工商銀行主要經營指標分析
一、企業概況
二、企業主要經濟指標分析
三、企業盈利能力分析
四、企業償債能力分析
五、企業運營能力分析
六、企業成長能力分析

第八章 七大商業銀行之招商銀行現金管理產品及發展策略
第一節 招商銀行業務策略分析
一、招行發力中小企業現金管理
二、構建現金管理體系，打造企業內部銀行
三、招商銀行系列營銷措施助推現金管理業務的發展
四、招商銀行現金管理產品的優勢
第二節 招商銀行產品創新情況分析
一、首推“跨銀行現金管理平臺”
二、推出現金管理品牌“C+”
三、推出本外幣現金池
四、推出集團資金余額管理
五、推出名義現金池
六、智能化的集團本外幣收付款流動性管理
七、集團財資管理平臺系統
八、為浙商提供跟進式現金管理服務
第三節 招商銀行主要經營指標分析
一、企業概況
二、企業主要經濟指標分析
三、企業盈利能力分析
四、企業償債能力分析
五、企業運營能力分析
六、企業成長能力分析

第九章 七大商業銀行之民生銀行現金管理產品及發展策略
第一節 民生銀行業務策略分析
一、民生銀行提供一整套現金管理方案
二、民生銀行現金管理整合營銷策略
三、民生銀行借力他行開拓現金管理
第二節 民生銀行產品創新情況分析
一、推出現金管理新方案，打造特色服務
二、針對不同的行業設計現金管理解決方案
第三節 民生銀行主要經營指標分析
一、企業概況
二、企業主要經濟指標分析
三、企業盈利能力分析
四、企業償債能力分析
五、企業運營能力分析
六、企業成長能力分析

第十章 七大商業銀行之浦發銀行現金管理產品及發展策略
第一節 浦發銀行業務策略分析
第二節 浦發銀行產品創新情況分析
一、針對集團客戶，推出“集團贏”業務
二、加強賬戶管理，推出“中軍賬”業務
三、加大網上銀行營銷渠道，推出“網上銀”業務
四、加大信息提供服務，推出“及時語”業務
五、減少資金在途成本，推出“匯時達”業務
第三節 浦發銀行主要經營指標分析
一、企業概況
二、企業主要經濟指標分析
三、企業盈利能力分析
四、企業償債能力分析
五、企業運營能力分析
六、企業成長能力分析

第十一章 七大商業銀行之交通銀行現金管理產品及發展策略
第一節 交通銀行業務策略分析
第二節 交通銀行產品創新情況分析
一、推出集團現金管理方案
二、推出網上稅費支付服務解決方案
三、推出高端客戶現金管理產品
第三節 交通銀行主要經營指標分析
一、企業概況
二、企業主要經濟指標分析
三、企業盈利能力分析
四、企業償債能力分析
五、企業運營能力分析
六、企業成長能力分析

第十二章 七大商業銀行之華夏銀行現金管理產品及發展策略
第一節 華夏銀行業務策略分析
一、華夏銀行現金管理業務的戰略定位
二、內外雙重動力促華夏銀行大力發展現金管理業務
三、大力解決技術問題，支持現金管理業務發展
四、加大營銷力度，全力推廣現金管理業務
第二節 華夏銀行產品創新情況分析
一、集算快線
二、集付快線
三、E商快線
四、速匯快線
五、直聯快線
六、透支快線
七、銀關快線
第三節 華夏銀行主要經營指標分析
一、企業概況
二、企業主要經濟指標分析
三、企業盈利能力分析
四、企業償債能力分析
五、企業運營能力分析
六、企業成長能力分析

第十三章 七大商業銀行之深圳平安銀行現金管理產品及發展策略
第一節 交易通--交易管理計劃
第二節 金匯通--流動性管理計劃
第三節 理財通--投資管理計劃
第四節 融資通--融資管理計劃
第五節 風控通--風險管理計劃

第十四章 我國銀行現金管理業務發展策略分析
第一節 商業銀行發展現金管理面臨的挑戰
一、對現金管理重要性和利潤潛力認識不足
二、內部組織機構制約了現金管理業務的發展
三、原創性的產品創新滯后
四、現有的信息技術基礎和手段相對滯后
第二節 商業銀行現金管理業務發展策略分析
一、提升服務理念
二、在合作中共謀發展
三、整合現有產品
四、推廣現金管理品牌
五、推行個性化服務解決方案
六、加快組建現金管理業務任務團隊
七、重視對目標客戶的篩選
八、合理確定現金管理的定價標準
九、依托網上銀行平臺，建立先進的現金管理系統
十、建立現金管理的全方位支撐機制
十一、提高對金融信息化應用的能力
第三節 商業銀行針對中小企業的現金管理業務拓展策略
一、制訂中小企業現金管理服務營銷方案，細化營銷措施
二、做好傳統銀行產品的服務和推廣工作
三、持續開展業務創新
四、與貿易融資產品捆綁營銷
五、注重銀行同業之間的競爭

第十五章 2012-2016年中國現金管理業務未來發展趨勢分析
第一節 2012-2016年中國現金管理業務發展趨勢分析
一、綜合化和個性化體現
二、客戶群體將更細化，方案將更有針對性
三、服務范圍將更擴大
四、水平將更提高
第二節 2012-2016年中國現金管理業務前景預測分析
一、現金管理業務的發展與創新
二、后金融危機時代 現金管理新趨勢
三、建立適應新形勢需要的現金管理體系

圖表目錄（部分）：
圖表：2005-2011年國內生產總值
圖表：2005-2011年居民消費價格漲跌幅度
圖表：2011年居民消費價格比上年漲跌幅度（%）
圖表：2005-2011年國家外匯儲備
圖表：2005-2011年財政收入
圖表：2005-2011年全社會固定資產投資
圖表：2011年分行業城鎮固定資產投資及其增長速度（億元）
圖表：2011年固定資產投資新增主要生產能力
圖表：工商銀行主要經濟指標走勢圖
圖表：工商銀行經營收入走勢圖
圖表：工商銀行盈利指標走勢圖
圖表：工商銀行負債情況圖
圖表：工商銀行負債指標走勢圖
圖表：工商銀行運營能力指標走勢圖
圖表：工商銀行成長能力指標走勢圖
圖表：招商銀行主要經濟指標走勢圖
圖表：招商銀行經營收入走勢圖
圖表：招商銀行盈利指標走勢圖
圖表：招商銀行負債情況圖
圖表：招商銀行負債指標走勢圖
圖表：招商銀行運營能力指標走勢圖
圖表：招商銀行成長能力指標走勢圖
圖表：民生銀行主要經濟指標走勢圖
圖表：民生銀行經營收入走勢圖
圖表：民生銀行盈利指標走勢圖
圖表：民生銀行負債情況圖
圖表：民生銀行負債指標走勢圖
圖表：民生銀行運營能力指標走勢圖
圖表：民生銀行成長能力指標走勢圖
圖表：浦發銀行主要經濟指標走勢圖
圖表：浦發銀行經營收入走勢圖
圖表：浦發銀行盈利指標走勢圖
圖表：浦發銀行負債情況圖
圖表：浦發銀行負債指標走勢圖
圖表：浦發銀行運營能力指標走勢圖
圖表：浦發銀行成長能力指標走勢圖
圖表：交通銀行主要經濟指標走勢圖
圖表：交通銀行經營收入走勢圖
圖表：交通銀行盈利指標走勢圖
圖表：交通銀行負債情況圖
圖表：交通銀行負債指標走勢圖
圖表：交通銀行運營能力指標走勢圖
圖表：交通銀行成長能力指標走勢圖
圖表：華夏銀行主要經濟指標走勢圖
圖表：華夏銀行經營收入走勢圖
圖表：華夏銀行盈利指標走勢圖
圖表：華夏銀行負債情況圖
圖表：華夏銀行負債指標走勢圖
圖表：華夏銀行運營能力指標走勢圖
圖表：華夏銀行成長能力指標走勢圖
圖表：略……